今回も恒例の毎月の資産推移を公開します。
この記事を読んで分かること
- 令和８年５月時点での資産額「皆、投資を始めましょう」
- やっぱりインデックスが最強だと思う理由
- 最近、面白いと思った資産形成系動画
こんにちは、サイドFIREを目標に日々資産形成に励む４０代会社員「ひでお」です。
わたしは、２０２０年から本格的に資産形成を始めて資産額も2,000万円達成しました。
３月からイラン戦争が勃発し、株価も乱高下を繰り返していますが、現時点での資産額はいかに！？
（令和８年５月時点）４０代凡人会社員の資産状況「皆、投資を始めましょう」
さっそくですが、わたしの令和８年５月時点での資産額です。
資産額
２５，９５０，０００円（端数切り捨てで計算）
※動産、不動産のような資産は含まず、金融資産のみで計算しています。
前月比で121万円のプラスになりました。
個別株は乱高下していますが、インデックスの調子が物凄く良くて資産が増えました。
資産の内訳になります。
| 資産名 | 資産額 | 構成 |
| 投資信託 | ５７０万円 | S &P５００中心のインデックス投資 |
| 個別株 | ８９９万円 | 日本株高配当株中心ポートフォリオ |
| 国債 | ９３１万円 | 日本国債 |
| 仮想通貨 | ６０万円 | ビットコイン |
| 現金 | １３５万円 | 生活防衛資金 |
| 合計 | ２，５９５万円 |
ここだけ切り取って見ると、いい調子で資産が増えているように思いますが、実際は毎日乱高下を繰り返している状態です。
トランプさんの一言で自由自在に上下します。
それでも、１ヶ月単位で見るとかなり資産がいい調子で増えてきています。
これを見て、どう思いますか？
- 羨ましい
- 何もしていないのにズルい
- 暴落して資産が消えてしまえ
- 自分もそっち側に行きたい
色んな意見が出ると思いますが、最適解は「投資を始める」ことだと思います。
わたしは本当に何か取り柄がある訳ではなく、特別給料が高いわけでもありません。
ただやっていることはシンプルなんです。
- 毎月、インデックスに積立
- 買ったら持ったまま放置「JUST KEEP BUYING」
そう、適切に投資を続けているだけなんです。
だから、理論上も経験上もなるべく早く投資を始めることが最適解となるので、この記事を読まれている皆さんも、まず始めてみてはどうでしょうか。
ただし、おすすめはインデックス投資です。
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個別株よりインデックス投資の方が成績が安定しやすくリスク分散もできており、長期投資に向いています。
やっぱりインデックス投資が最強だと思う理由
本格的に資産形成を始めて、痛感したことがあります。
ココがポイント
インデックス投資がやっぱり最強
本当にこれに尽きます。
理由は、パフォーマンスが圧倒的だからです。
わたしの投資戦略は、インデックス投資と個別株投資をミックスさせた「コア・サテライト戦略」です。
- コア：インデックス投資
- サテライト：高配当、バリュー株投資
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この２つを純粋に比較した時に、インデックス投資の方が圧倒的にパフォーマンスが高いのです。
わたしの独断と偏見も混じっていますが、以下に２つの特徴をまとめました。
| インデックス投資 | 個別株投資 | |
| 投資先 | 市場（個別銘柄の集合体） | 個別銘柄 |
| リターン | 安定しやすい | ハイリターンも狙える、日々の配当金が嬉しい |
| リスク | 小 | 大 |
| 銘柄選定 | 不要 | 必要（重要） |
| 売買タイミング | 不要 | 必要（重要） |
| 面白み | なし | 脳汁爆発 |
インデックス投資のいいところは、毎月の積立設定をしたら後は完全に放置しておくだけで楽ちん。にも関わらず安定した成績を狙えるところです。
投資初心者でもプロに勝ててしまうのがインデックス投資なんです。
反面、個別株投資は、銘柄選定や売買タイミングが超重要で、うまく当たれば大きな成績を狙えるものの、損失を受けるリスクもインデックス投資より遥かに高く、上級者向きの投資方法だと言えます。
投資先が倒産したら、最悪株が紙切れになってしまうリスクがあります。
反面、当たると物凄く大きなリターンが期待できるのも個別株投資なんです。
このことから、よりリスクを抑え長期的に投資を行うなら、インデックス投資をおすすめします。
最近面白いと思った「資産形成系」YouTUBEチャンネル
わたしは普段から資産形成に関する動画を、よく見るのですが、面白い内容だったのでシェアします。
この動画は、元ゴールドマンサックスの「おーちゃん」が、資産形成の本質を日々発信されています。
さすが、元プロの解説だけあって、分かりやすく内容も深いです。
この動画で面白いと思ったのは、資産形成には２段階あることを明確に説明されています。
- 資産形成初期：初期インキュベーション期間（つまらない時期）
- 純資産1,500万円以上：ネットワース100Kの壁（複利の力を体感できる時期）
純資産1,500万円までが、一番資産が増えづらく挫折しやすい時期なんですが、そこからは資産増加が加速していくことを理論的に解説されています。
（月３万円の積立で）
1,500万円に到達するのは約２０年
↓
3,000万円までは10年かからない
↓
5,000万円まではもっと短い
このように資産1,500万円を超した後の資産の加速を知らずに、途中で挫折している人が多いのが現実。。
わたしも投資資産1,000万円を超したあたりから資産増加が目に見えて分かるようになってきたので、自分の実体験とも重なり、とても面白い内容でした。
確かに、投資を始めたばかりの頃が、頑張って投資資金を捻出しているのに中々資産が増えないので、一番辛かったです。
これから投資を始める方は、資産形成初期が一番つまらないけど、資産が1,500万円を超したら資産増加が加速する事実を理解した上で投資を始めると挫折しにくくなると思います。
まとめ
今回の記事をまとめます。
令和８年４月時点での資産状況
資産額
２５，９５０，０００円（端数切り捨てで計算）
※動産、不動産のような資産は含まず、金融資産のみで計算しています。
前月比で１２１万円の増
この結果から、皆さんに伝えたいこと
- 早く投資を始めよう
- インデックス投資がやっぱり最強で最適解
- 投資初期はつまらないけど、資産1,000万円を超すと資産増加が加速する
わたしが投資を始めた時も、もう投資をするなんて遅い、、時期を逃している。このように言われていた時期でした。
確かに投資を始めた直後にコロナショックで市場は暴落し、本当に辛いスタートとなりました。
それでもコツコツ投資を続けた結果が今に繋がっていると思っています。
むしろ、早い段階で暴落を経験できてそれを乗り越えられたから、多少の調整でもパニックにならなくなりました。
確かに短期的に暴落や調整により含み損を抱えることもあると思いますが、長期的に見ると市場は成長を続けているので、やっぱり「始めるなら今でしょ」と思います。
というわたしも、まだ目標には到達できていません。
今後も暴落は必ず発生するし、資産も増減を繰り返すと思いますが、とにかく継続していくので、この姿が皆様の励みになればと思います。
それでは今回は以上です。