（２０２６年）サイドFIREを目指す４０代会社員の投資戦略「コア・サテライト戦略」

今回は、４０代でサイドFIREを目指す４０代会社員であるわたし「ひでお」の２０２６年投資戦略をお知らせします。

 

この記事を読んでわかること

 

わたしは、４０代でサイドFIRE達成を目標に日々、資産形成に励む「ひでお」です。

（令和７年１２月時点）サイドFIREを目指す４０代凡人会社員の資産状況を公開します。

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２０２６年も始まったということで、新たに投資される方も多いのではないでしょうか？

 

そんな方に向けて、わたしの投資戦略を公開しますので、参考にしていただけたらと思います。

 

 

今年は、この戦略で資産形成に励みますので、資産が順調に増えるのか、暴落で激減するのか、結果とセットでお楽しみください。

 

 

２０２６年の資産形成戦略「コア・サテライト戦略」

２０２６年におけるわたしの投資戦略は「コア・サテライト戦略」です。

 

 

具体的に紹介します。

わたしの２０２６年資産形成戦略

 

「コア戦略」として、これまで通りインデックス投資を継続し

「サテライト戦略」として、個別株投資で基本は中・長期的な目線で投資を行なっていく予定です。

 

このコア・サテライト戦略は、ぶっちゃけここ数年ずっと同じ戦略なので、２０２６年も引き続き同じ戦略を継続する感じです。

 

 

コア戦略「インデックス投資」の内訳

まずは、コア戦略「インデックス投資」について具体的に紹介します。

 

インデックス投資

 

 

月１０万円投資というと、普通でいうと相当厳しい金額ですが、これだけの投資ができるのは、固定費を節約しているからです。

 

投資資金を捻出するために、わたしがやっているおすすめの節約方法はこちらです。

（初心者向け）５年で２，０００万円に！？資産形成におすすめの「節約」３選

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このインデックス投資ですが、常に順風満帆というわけではありません。

 

わたしがメインで投資している米国企業の株価は常に割高だと言われています。

 

特にここ数年、Nvidiaを代表とするAI関連銘柄の株価高騰が著しく、AIバブルがいつかはじけるのでは？という懸念が抱かれています。

 

この点に限らず、戦争やその他の事情によって暴落するリスクは常に秘めています。

 

ただ、インデックスは、過去に「ブラックマンデー」「リーマンショック」のような暴落を受けつつも、長期的には暴落から回復し成長を続けてきました。

 

だから、あくまで短期的な暴落を恐れるのではなく、目線は１０年以上先を見据え、長期投資を念頭に積立を継続していく予定です。

 

 

インデックス投資の握力を強めてくれる名著はこちらです。

 

サテライト戦略「個別株投資」

コア戦略とは別で、サテライト戦略「個別株投資」も運用していきます。

 

正直、実績や効率だけ考えたら、インデックス投資一択の方が過去リターンは高いのが事実なんです。

 

ですが、インデックス投資には、個人的には弱点というかイマイチの点があります。

 

インデックス投資は、市場の平均をとっていく投資ですので、短期ではなく長期における資産形成に適しています。

 

だから、株で一発当てたい！短期間で大きく資産を形成したい人には物足りない部分があるのも事実。

 

また、インデックス投資はたんたんと毎月積み立てるだけなので、何といっても面白くありません。

 

個別株投資は、銘柄選定や購入タイミングに多大な労力や運が必要だし、大きな損失を被る危険性がある反面

一発でドカンと増える可能性も秘めていて、一発当たった時の脳汁はやばいです。

 

このように投資していて怖い反面、めっちゃ面白いのも個別株投資なんです。

 

 

具体的に、わたしは個別株投資を大きく３種類に分けて分散投資予定です。

個別株の分散

 

メインは「バリュー株」「高配当株」になります。

 

バリュー株は、資産や収益性に対して株価が安い銘柄で、高配当株は概ね配当利回りが３%以上あるものです。（本当は４%以上が理想）

 

バリュー株と高配当株のいいところは、長期運用に適しているところです。

 

「資産バリュー株」は、財務や資産が潤沢な割に株価が安い傾向にあるので、暴落時などに株価が下落しにくいので、安心して保有しやすい銘柄が多いです。

 

しかも、ワンチャン！カタリストの表面化（増配、自社株買い、TOBなど）によって株価が爆等する可能性も秘めているのが強みです。

 

「収益バリュー株」は、高い成長性によって、これからもズコーンと成長して株価の爆増も期待したい「宝くじ」的な銘柄です。

 

「高配当株」は、その名の通り、配当金がチャリンチャリンと振り込まれるのが、めっちゃ嬉しいです。

 

何より、高配当株銘柄の保有額が増えると、それに比例して不労所得が増えていくので、サイドFIREなどを目指す人にも相性がいいです。

 

 

この「資産バリュー株」「高配当株」をメインとしつつも、宝くじ感覚で「収益バリュー株」も幾つか投資しています。

 

サテライト戦略「個別株」の内訳

それでは、具体的にわたしの今現在所有している個別株を公開します。

 

わたしの保有する個別株種類

 

資産バリュー株

今現在のわたしの保有する「資産バリュー株」の一部です。

 

判定基準は、PBRが低く、現金などの保有資産が多い銘柄を基本としています。

 

そのほかにもチャートが下がって、より割安になったタイミングで底打ち反転を狙って購入することが多いです。

 

基本的に長期ホールドを予定していますが、株価が高騰した場合は、幾らか利確しポジションを減らしたりと微調整はしています。

 

この資産バリュー株において、銘柄選定の大きな目安にしているのが「ネットネット株かどうか」という点です。

 

「ネットネット株」とは、簡単にいうと、企業が保有している「換金のしやすい現金同等物」から「総負債」を引いた金額が、会社の「時価総額」より多ければ、５，０００円で売られている財布に実は１０，０００円入っていたようなお宝銘柄になり得るのです。

 

このネットネット株については、こちらの記事で紹介しています。

かぶ１０００流「ネットネット株」令和７年１２月時点でのスクリーニング結果

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高配当株

高配当株も保有銘柄を一部載せます。

 

高配当株投資については、銘柄選定の目安はこちらです。

 

この具体的な選定方法については、こちらの記事で詳細に説明しています。

（リベシティ流）高配当株投資で欠かせない「おすすめ銘柄選定方法」

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わたしの保有株は、全て模範的に基準を満たしている訳ではありません。

 

 

そして、やっぱりそんな銘柄は短期的に損失が出ることも多いです。

 

でも配当金が定期的に入るので、短期的な損失は気にせず長期でホールド予定です。

 

 

収益バリュー株

収益バリュー株は、本当に宝くじを買う感覚で幾つか所有しています。

 

 

コア・サテライト戦略をとる上で絶対に注意したいこと

さて、ここまでは、わたしの「コア・サテライト戦略」を公開してきました。

 

自分なりにリスクとリターンを考えて分散させた戦略なんですが、ハマればそれなりにリターンも期待できると考えています。

 

でも、絶対的に注意したいポイントがあります。

 

ようは、暴落は絶対に起きるものとして、暴落を前提とした投資戦略が大切です。

 

フルポジション「筒いっぱいの状態」で投資をしていると、調子がいい時は物凄く資産も増えますが、暴落が来たら一気に資産が激減してしまいます。

 

そして、本来、暴落は超割安で優良銘柄を拾えるチャンスなのに、追加で購入する資金がないと買い向かうこともできません。

 

ただ、現在の相場が絶好調ということもあり、ついつい色んな銘柄を物色買いしたくなってしまい、気がついたらポジションを取りすぎてしまいがちなので、ある程度利益が出ている銘柄は半分利確するなどしてポジションを軽くする調整は必要だと考えています。

 

 

まとめ

今回の記事をまとめます。

 

２０２６年わたしの投資戦略

コア・サテライト戦略

 

 

コア・サテライト戦略で注意したいこと

 

わたしは、２０２６年もこのようにサイドFIREに向けて、着々と資産を形成していきます。

 

毎月資産状況は公開しておりますので、興味がある方は覗いてみてください。

（令和７年１２月時点）サイドFIREを目指す４０代凡人会社員の資産状況を公開します。

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それでは今回は以上です。